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关于个人外汇信息申报管理的完善

[2017-03-17 19:09:43] 来源:牛贷财经网 编辑:牛贷财经网 点击量:
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导读:【摘要】:炒汇外也是众多投资者的理财选择。已至2017,我们了解到,对于个人外汇的信息申报又将有新的要求。新年伊始,外汇管理部门对个人外汇信息申报管理进行完善。
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  【摘要】:炒汇外也是众多投资者的理财选择。已至2017,我们了解到,对于个人外汇的信息申报又将有新的要求。新年伊始,外汇管理部门对个人外汇信息申报管理进行完善。记者从国家外汇管理局获悉,此次改进内容主要包括:细化申报内容;强化银行真实性、合规性审核责任;对个人申报进行事中事后抽查并加大惩处力度。

  外汇局相关负责人日前在答记者问时指出,此次完善不涉及个人外汇管理政策调整,个人年度购汇便利化额度没有变化。境内个人凭有效身份证件进行真实性购汇需求申报后,直接在银行办理年度便利化额度之内的购汇;便利化额度之外的经常项目购汇,凭有交易金额的真实性证明材料办理,不存在任何障碍。

  这位负责人详细介绍称,本次改进个人外汇信息申报管理主要涉及三方面内容:

  一是细化申报内容,明晰个人购付汇应遵循的规则和相应的法律责任。个人办理购汇业务时应认真阅读并如实、完整申报,作出承担相应法律责任的承诺。

  二是强化银行真实性、合规性审核责任。要求银行加强合规性管理,认真落实展业原则,完善客户身份识别。按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕3号)报告大额及可疑交易。对于存在误导个人购付汇、真实性审核不严、协助个人违规购付汇、未按规定报告大额和可疑交易等行为,监管部门将依法予以处理。

  三是对个人申报进行事中事后抽查并加大惩处力度。虚假申报、骗汇、欺诈、违规使用和非法转移外汇资金等违法违规行为,将被列入“关注名单”,在未来一定时期内限制或者禁止购汇,依法纳入个人信用记录、予以行政处罚、进行反洗钱调查、移送司法机关处理等。

  

关于个人外汇信息申报管理的完善

  据悉,个人购汇及使用情况也是社会信用体系的有机组成部分,加强个人购汇事项申报有利于建立健全企业和居民诚信大数据平台,推进全社会信用体系建设,加快实现诚信社会。

  社会此前普遍关注,完善个人外汇信息申报管理,会否对境外留学和旅游等用汇产生影响。对此,上述负责人指出,个人购汇政策没有变化。出境留学在便利化额度内购汇,按规定进行完整、真实的信息申报;超过便利化额度的,提供本人因私护照及有效签证、境外学校录取通知书、学费证明或生活费用证明就可以购汇。出境旅游可以在便利化额度内按需购汇,也可在境外使用银行卡消费,用汇不受影响。

  牛贷财经网温馨提示: “新的一年,外汇局将强化外汇市场监管,严厉打击外汇违规违法行为,坚决维护外汇市场健康稳定。”上述负责人称,“目前个人经常项目下购付汇比较便捷,我们将继续优化相关政策、督促银行进一步提高服务质量,同时加强对银行办理个人购付汇业务真实性合规性检查。加大对个人购付汇申报事项的事后抽查和检查力度,提高对个人申报信息和交易数据的监测、分析、筛选、审查频率。”

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